助力双碳目标 成都银行发行30亿元绿色金融债

近日，成都银行发行了30亿元绿色金融债券，这是“碳达峰、碳中和”目标提出后，四川首单专用于助力实现“双碳”目标的绿色金融债券。该债券票面利率为2.95%，本次债券所募集资金将用于发放绿色项目贷款。

成都银行发行四川首单绿色金融债

3月11日，成都银行发布公告显示，成都银行于3月10日发行2022年绿色金融债券。该债券为3年固定利率债券，起息日为3月14日，计划发行总额和实际发行总额均为30亿元，发行时票面利率为2.95%，牵头主承销商为国泰君安证券。

据成都银行一位人士介绍，本次债券所募集资金将用于垃圾发电类、污水处理类、城乡供水类、新能源公交车购置类、固体废物利用类等绿色项目。成都银行绿色金融债投向绿色项目依据国家发展改革委、工业和信息化部、自然资源部、生态环境部、住房城乡建设部、人民银行、国家能源局等七部委联合发布的《绿色产业指导目录(2019年版)》、人民银行、发展改革委、证监会三部委联合印发的《绿色债券支持项目目录(2021年版)》等相关规定，同时结合贷款计划投放时间、投放周期等维度进行筛选。

《绿色债券支持项目目录(2021年版)》显示，绿色债券主要支持节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业、生态环境产业、基础设施绿色升级、绿色服务等行业。

成都银行成立于1996年12月，是一家以国有股本为主、股权多元化的地方性股份制商业银行，成都银行还引入了马来西亚丰隆银行作为境外战略投资合作伙伴。2018年1月31日，成都银行在上交所挂牌上市，成为四川省首家上市银行、全国第8家A股上市城市商业银行。

绿色金融债步入“快车道”

在支持绿色产业方面，银行的可选择的金融工具不仅有绿色债券，还有绿色信贷、碳中和结构性存款等。绿色债券和绿色信贷都是绿色金融的重要产品。

2015年12月，中国人民银行发布2015年39号公告，在银行间债券市场推出绿色金融债券。绿色金融债券是募集资金专项支持绿色产业项目的一类特殊债券。绿色金融债券的推出，为金融机构通过债券市场筹集资金支持环保、节能、清洁能源、清洁交通等绿色产业项目创新了筹资渠道，有利于增加绿色信贷特别是中长期绿色信贷的有效供给，是建设绿色金融体系的一项重要举措。

根据央行2015年39号公告，绿色金融债券募集资金只能用于支持绿色产业项目。发行人可按照公告所附的《绿色债券支持项目目录》筛选项目，也可参考其他的绿色项目界定标准。发行人应按照募集资金使用计划，尽快将资金投放到绿色产业项目上。

相对于普通金融债券，绿色金融债券信息披露要求更高，发行人不但要在募集说明书中充分披露拟投资的绿色产业项目类别、项目筛选标准、项目决策程序、环境效益目标，以及发债资金的使用计划和管理制度等信息，债券存续期间还要定期公开披露募集资金使用情况。

2015年以来，尤其是“双碳”目标提出以来，绿色金融债已经成为银行广泛采用的一种重要金融工具。2021年，银行发行绿色金融债总规模超过300亿元，远超2020年水平。发行绿色金融债的主体中，不仅有大行，也多见城商行、农商行的身影。

不过有业内人士认为，一些银行的绿色金融业务还不成熟，银行对绿色产业、绿色企业的了解也不够深入，这就限制了其绿色金融债业务的发展。

融360联合创始人、董事长兼CEO叶大清表示，地方中小银行在开展绿色金融业务方面遇到了一些问题，比较突出的就是风控难的问题。“融资难”的绿色项目与企业具有规模较小、数量较多、企业信用评级不高等问题，地方中小银行如果没有进行数字化转型，在传统风控模式下，很难对这些绿色项目和企业形成有效支持。

据不完全统计，除成都银行外，近期发行绿色金融债的银行还有中国银行、南京银行、马鞍山农商行等。

地方中小银行在开展绿色金融业务方面也有独特的优势，叶大清认为，其最大的优势就是“地方性”特色。地方中小银行作为本土银行，往往与地方绑定较深，了解当地的绿色金融需求和布局，能够根据当地的绿色项目来开发相应的产品，支持地方绿色产业，从而进一步实现自身的业务优化与发展。

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